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Políticas de Confianza
La confianza se construye con procesos claros
En Partners & Advisers entendemos que toda relación patrimonial debe sostenerse sobre la transparencia, la responsabilidad profesional y el acceso a información suficiente para decidir. Nuestras políticas de confianza orientan la forma en que analizamos, recomendamos y acompañamos cada solución.
Asesorías e Inversiones Partners Advisers SpA se encuentra inscrita y vigente en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros de la Comisión para el Mercado Financiero, bajo el número 6. La compañía obtuvo inicialmente su inscripción en el Registro de Asesores de Inversión en 2022; con la entrada en vigor de la Ley Fintec, esa inscripción fue traspasada el 3 de febrero de 2023 al actual registro.
Bajo ese mismo registro, Partners & Advisers está autorizada por la CMF para dos servicios financieros: asesoría de inversión, desde el 3 de febrero de 2023, y enrutamiento de órdenes, desde el 18 de agosto de 2026 — sin que P&A actúe como contraparte de la operación ni ejecute por cuenta propia.
Partners & Advisers no recibe en cuentas propias el capital destinado a inversiones administradas, emitidas o custodiadas por terceros. Los recursos son transferidos directamente a la institución, custodio o destinatario establecido en la documentación de cada operación.
Transparencia en la recomendación
Objetivo y funcionamiento, riesgos principales, horizonte recomendado, condiciones de liquidez, costos y comisiones, institución o contraparte, garantías cuando existan, y potenciales conflictos de interés.
Arquitectura abierta
Cuando exista una relación comercial, un incentivo o una participación de P&A o de una empresa relacionada, esa condición se comunica de forma clara antes de la decisión.
Seguimiento e información
La asesoría no concluye con la implementación; mantenemos comunicación y revisamos la estrategia en el tiempo.
Gestión responsable del riesgo
Toda inversión implica riesgos; el compromiso es explicarlos con claridad, no eliminarlos.
La confianza no es una promesa:
es una forma de trabajar.
Calificación de Riesgo
Ponemos a disposición de nuestros clientes, la información de solvencia y perspectiva financiera de las instituciones con las cuales operamos, a través de las principales: AGENCIAS DE CALIFICACIÓN DE RIESGO GLOBAL.
Calificadoras de Riesgo a Nivel Global:
Capital Resguardado
P&A no recibe capital de inversionistas
Nuestra consultora asesora a sus clientes en tomar la mejor decisión en función de una diversa gama de productos de distintas instituciones y compañías, sin embargo, NUNCA solicitará a sus clientes que los capitales de inversión sean depositados en cuentas de Partners & Advisers. Los capitales de inversión de nuestros clientes son transferidos directamente a las instituciones que representamos, las cuales a su vez cuentan con bancos custodios que ofrecen máxima seguridad.
Cuentas segregadas
Se entiende como "cuentas separadas", lo cual otorga otro nivel de seguridad a nuestros clientes en la mayoría de las instituciones que representamos, debido a que los fondos de los clientes se encuentran en bancos custodios de prestigio internacional, separándoles de los fondos propios de la institución.
Operación con bancos custodios
Los capitales de inversión de nuestros clientes son transferidos directamente a las instituciones que representamos, las cuales a su vez cuentan con bancos custodios que ofrecen máxima seguridad. Estos bancos custodios reciben los depósitos, títulos representativos de valores de oferta pública, para su resguardo, cuidado y mantención, contando con un registro de activos de terceros mantenidos en depósito o custodia por cada cliente. Es importante entender que estos bancos no guardan dinero, sino valores.
Compensación estatutaria
Las reservas estatutarias son los apartados monetarios que realizan las instituciones, al final de cada ejercicio económico, para cumplir con los lineamientos del plan de inversión con el fin de compensar una pérdida o resultado negativo en un ejercicio de utilidades.
Auditor KPMG de nuestros socios estratégicos
KPMG es una empresa de contabilidad, de reconocimiento mundial, creada en 1917 en Amsterdam. Hoy cuenta con presencia en 147 países del mundo y mas de 150 años de experiencia auditando instituciones financieras. Cuenta con políticas de control de calidad, enfatizando la importancia de la gestión del riesgo, el cumplimiento regulatorio, la ética y la integridad, que se aplican a cada uno de nuestros socios estratégicos y sus miembros. Cuenta con valores, procesos, metodologías, políticas y mecanismos de control que hacen posible obtener un nivel consistente de profesionalismo, integridad y competencia técnica por parte de nuestros socios estratégicos, para tranquilidad de nuestros clientes
Asesoramos a nuestros clientes en la toma de decisión para administrar de forma eficiente su capital, sin embargo este último queda en custodia de la institución o compañía asociada a nuestra gestión.
Nunca en arcas de Partners & Advisers.
Operamos sólo con instituciones y compañias de alto prestigio nacional e internacional, las cuales se encuentran reguladas en sus respectivos mercados.
Calificación de Riesgo
Ponemos a disposición de nuestros clientes, la información de solvencia y perspectiva financiera de las instituciones con las cuales operamos, a través de las principales: AGENCIAS DE CALIFICACIÓN DE RIESGO GLOBAL.
Calificadoras de Riesgo a Nivel Global:
Equipo y Compromiso
Contamos con un equipo de profesionales multidisciplinarios, especialistas en la administración de patrimonios financieros, con amplia experiencia y calificación profesional. Enfocados en la satisfacción de nuestros clientes, buscamos generar una relación de confianza a largo plazo mediante asesorías personalizadas.
Socios Comerciales
Distribución de distintos instrumentos de inversión, a través de la intermediación de productos financieros de reconocidas y prestigiosas instituciones, las cuales se encuentran reguladas por la Superintendencia de Bancos, Valores y Seguros, y que al operar con ellas, demuestran la confianza que han depositado en nuestros procesos.
Análisis
Partners & Advisers, cuenta con un departamento de estudio y análisis que está en permanente comunicación con nuestros clientes, ya que consideramos fundamental la personalización de nuestras recomendaciones, los cuales se ajustan a los distintos intereses y perfiles del cliente. Esta comunicación agrega valor al proceso de toma de decisiones.
Transparencia
Procesos claros y transparentes en cada una de nuestras gestiones, nuestro equipo estará continuamente enviando informes económicos y financieros a nuestros clientes, junto al comportamiento del portafolio y a la cartera de inversión con las sugerencias en cuanto al Asset Allocation y estrategias alineadas con las recomendaciones de inversión.